Każdego roku dbam o to, aby moje dzieci, mąż i ja zrobiliśmy sobie badania kontrolne u lekarza. Nie chodzi o to, by martwić się, że coś może być nie tak - chodzi o to, by upewnić się, że jesteśmy na dobrej drodze i uniknąć niespodzianek. Na przykład, może dowiemy się, że nadszedł czas, aby zmienić naszą dietę, a może nadchodzi sezon na alergie i musimy dowiedzieć się, jak najlepiej się do niego przygotować.
Podobnie jest z naszymi finansami. Wygospodarowanie czasu na dokładną analizę sytuacji, w której się znajdujemy i w której chcielibyśmy się znaleźć do końca roku i później, może pomóc nam uspokoić myśli. Ponadto, tak jak chcemy wiedzieć, czy powinniśmy spodziewać się złej pogody na alergię, powinniśmy upewnić się, że jesteśmy świadomi wszelkich zmian ekonomicznych, które mogą pojawić się na horyzoncie.
Na przykład, artykuł z 14 czerwca 2021 r. w Fox Business stwierdza, że zgodnie z najnowszym badaniem przeprowadzonym przez Bank Rezerwy Federalnej w Nowym Jorku, "oczekiwania inflacyjne na następny rok wzrosły w maju siódmy miesiąc z rzędu do rekordowo wysokiego poziomu... najwyższego od czasu rozpoczęcia badania oczekiwań konsumentów przez nowojorski Fed".
Zkolei według artykułu Fox Business z 15 czerwca 2021 r. "Ceny producentów wzrosły w maju najbardziej od czasu rozpoczęcia ich rejestrowania w listopadzie 2010 r. "
Ceny rosną i wielu zastanawia się, co to może oznaczać dla ich kont bankowych. Pamiętając o tym, przyjrzyjmy się śródrocznej kontroli finansowej.
Pierwszą rzeczą, którą należy sprawdzić podczas śródrocznej kontroli finansowej, jest budżet.
Weryfikacja planów finansowych jest jedną z najważniejszych rzeczy, jakie możesz zrobić dla swojego zdrowia finansowego. Według badania Northwestern Mutual "2021 Planning & Progress Study", opublikowanego 23 czerwca 2021 r., "83% ankietowanych twierdzi, że w ciągu ostatnich 16 miesięcy byli zmuszeni do stworzenia, zmiany lub dostosowania swojego planu finansowego".
To bardzo pomocne, by mieć pojęcie, ile pieniędzy wpływa i wypływa każdego miesiąca. Jeśli wzrośnie inflacja lub ceny dóbr konsumpcyjnych, kwota, którą wydajesz co miesiąc, może wzrosnąć, nie zdając sobie z tego sprawy.
Jeśli wydaje Ci się, że nigdy nie miałeś czasu na tworzenie budżetu lub nie czułeś takiej potrzeby, powinieneś wiedzieć, że opanowanie podstaw może przynieść wiele korzyści. Spróbuj przez miesiąc śledzić rachunki, a następnie podziel te wydatki na kategorie, takie jak rozrywka, artykuły spożywcze, media itp. Możesz być zaskoczony tym, co znajdziesz, a jeśli będziesz to kontynuować, uzyskasz pomocny wskaźnik tego, gdzie ceny mogą powoli rosnąć z powodu inflacji.
Jeśli masz już opracowany budżet, sprawdź, jak ci poszło w ciągu ostatnich sześciu miesięcy. Wall Street Journal doniósł 15 czerwca 2021 roku, że wydatki na sprzedaż detaliczną w Stanach Zjednoczonych spadły w maju o 1,3%, ponieważ konsumenci wydali więcej pieniędzy na wyjścia do restauracji i inne firmy, które w ciągu ostatniego roku zostały zamknięte lub działały w ograniczonym zakresie. Być może dotyczy to również Ciebie i częściej chodzisz na posiłki. Jeśli planujesz więcej wychodzić, upewnij się, że zostało to uwzględnione w twoim budżecie i w razie potrzeby dostosuj go.
Dobra orientacja w budżecie osobistym może okazać się niezwykle pomocna, gdy w gospodarce nastąpi skok inflacji. Ponadto, zdrowy rozsądek nakazuje wiedzieć, na co każdego miesiąca przeznaczane są pieniądze.
Przegląd finansowy w połowie roku to świetny moment, aby zastanowić się nad dawaniem - zarówno innym, jak i sobie.
Jako członkowie społeczeństwa i społeczności, w których żyjemy, powinniśmy troszczyć się o siebie nawzajem. Szczerze wierzę, że jest to nasz obowiązek. Jedną z najdroższych mi filozofii osobistych jest to, że odzyskujesz to, co włożyłeś w świat. Można to odnieść także do naszych finansów - rząd zezwala nawet na to, by niektóre organizacje charytatywne otrzymywały darowizny, które można odliczyć od podatku.
W trakcie śródrocznej kontroli finansowej warto zapoznać się z organizacjami charytatywnymi, które wspierają cele, w które wierzymy, aby już teraz przekazać darowizny, które można odliczyć od podatku, lub zaplanować darowizny, które chcemy przekazać przed końcem roku. W ten sposób nie tylko pomagamy sobie, ale także innym, co jest jeszcze ważniejsze.
Według IRS, jeśli planujesz skorzystać ze standardowego odliczenia na swoim zeznaniu podatkowym, masz prawo do $300 (lub $600 dla osób składających zeznanie wspólnie) dodatkowych odliczeń za darowizny pieniężne dla organizacji non-profit 501(c)(3). Limit ten znacznie wzrasta, jeśli uwzględnisz swoje odliczenia. Jest to świetny sposób, aby zaoszczędzić na podatkach, a jednocześnie pomóc potrzebującym.
Teraz jest też dobry moment, aby pomóc sobie poprzez sprawdzenie swoich składek emerytalnych. W 2021 roku, sponsorowane przez pracodawcę wpłaty na konto 401(k) są ograniczone do $19,500, z dodatkowymi $6,500 dla osób powyżej 50 roku życia. Tradycyjne i Roth IRA mają łączny limit wpłat w wysokości $6,000, lub $7,000 dla
osób powyżej 50 roku życia.Kiedy nadchodzi lato, lubię wykorzystać tę okazję, aby sprawdzić stan moich finansów i rozważyć dostosowanie kwoty, którą odkładam na emeryturę każdego miesiąca. Chcę się upewnić, że jest mi tak wygodnie, jak to tylko możliwe, ale muszę też mieć pewność, że mam pod ręką wystarczającą ilość płynnych środków na rachunki, nagłe wypadki lub inne niespodziewane wydatki, które mogą się pojawić.
Myśląc o przyszłości, weź pod uwagę metale szlachetne.
Kiedy idziesz do lekarza na badania kontrolne, możesz otrzymać sugestię, aby zażywać pewne witaminy lub więcej ćwiczyć - innymi słowy, aby dodać do swojego stylu życia dodatkowe "coś", co poprawi Twój ogólny stan zdrowia fizycznego. W ten sam sposób, przegląd finansowy w połowie roku to świetny moment, aby zastanowić się, czy jest coś, co można dodać do portfela, aby poprawić ogólny stan zdrowia finansowego. Być może tym "czymś" są metale szlachetne.
Każdego dnia mamy wrażenie, że słyszymy coraz więcej obaw związanych z inflacją. Złoto i inne metale szlachetne były historycznie używane jako zabezpieczenie przed inflacją i innymi czynnikami ekonomicznymi. Przegląd śródroczny to doskonały moment, aby rozważyć dodanie metali szlachetnych do swojej oferty. Można nawet rozważyć utworzenie samodzielnie zarządzanego konta IRA z metali szlachetnych, aby zwiększyć swoje oszczędności emerytalne.
Niezależnie od tego, czy chodzi o zdrowie, czy o finanse, warto regularnie sprawdzać, czy jesteśmy na właściwej drodze. Przy odrobinie pracy można poczynić znaczne postępy w osiąganiu ogólnego sukcesu. W obu przypadkach pomożesz sobie w dłuższym, zdrowszym i bardziej komfortowym życiu.
Share this postFacebookTwitterLinkedInPowiązane postyNowe tysiąclecie amerykańskiego zadłużenia2021-09-02W kwestiizłota, działaj - nie reaguj.
2021-08-25W tym tygodniu rozważ wypróbowanie czegoś nowego2021-08-19Wybór
przedmiotów do wyboru dla zrównoważonego portfela2021-08-18Tutor
czy nauczyciel, dobrze jest poprosić o pomoc2021-08-11Siła
ustawicznego kształcenia dla silniejszej przyszłości finansowej2021-08-11
